Oportunidades y desafíos de las nuevas tecnologías para la prevenión del lavado de activos
Las nuevas tecnologías pueden mejorar la velocidad, la calidad y la eficiencia de las medidas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (PLAyFT). Pueden ayudar a las instituciones financieras y a los supervisores a evaluar estos riesgos de manera más precisa, oportuna y completa. Cuando se implementan utilizando un enfoque responsable y basado en el riesgo, las nuevas tecnologías y los productos y servicios innovadores también pueden mejorar la inclusión financiera, atrayendo a más personas al sistema financiero regulado y, por lo tanto, reforzando la efectividad de las medidas para la prevención.
Este informe identifica soluciones basadas en tecnología emergentes y disponibles. El informe destaca las condiciones, políticas y prácticas necesarias que se deben implementar para utilizar con éxito estas tecnologías a fin de mejorar la eficiencia y la eficacia de PLAyFT. Examina los elementos que podrían obstaculizar la implementación exitosa de nuevas tecnologías.